- (PTH) – Chơi tiền ảo thì trái tim có trong sáng không?
- (Báo TN) – Tổng Bí thư: Không để chậm chân, mất cơ hội với tiền kỹ thuật số
- (Báo TN) – Thủ tướng: Phát triển đồng tiền số trong trung tâm tài chính quốc tế
- (TVPL) – FATF là gì? Danh sách xám của FATF có ý nghĩa như thế nào đến nền kinh tế?
- (Báo VN+) – FATF đang xem xét đưa Việt Nam vào Danh sách Đen
***
Chơi tiền ảo thì trái tim có trong sáng không?
ĐCN, Phạm Thu Hương, 18-2-2024
Chào các bạn,
Tiền ảo là tiền không có thật, chỉ là những con số (1).
Tiền ảo giúp tội phạm chuyển tiền khắp thế giới để rửa tiền (2). Tháng 3-2023, Việt Nam có một tiến sĩ bị Cục Điều tra Liên bang Mỹ FBI truy nã vì rửa tiền Bitcoin 3 tỉ đô (3). Tháng 6-2023, Việt Nam bị đưa vào Danh sách Xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính về chống rửa tiền (FATF) (4). Nếu không nhanh chóng thoát ra Danh sách Xám thì dễ có nguy cơ bị đưa vào Danh sách Đen (5).
“Tiền ảo là con đường rất tốt cho những nguồn tiền phi pháp, tiền tham nhũng, tiền ma túy, tiền khủng bố… và thị trường tiển ảo rất dễ bị thao túng để làm giá. Thị trường chứng khoán luôn có các chính phủ và các công ty canh gác đằng đằng mà thiên hạ vẫn luôn tìm cách thao túng bất hợp pháp, huống chi tiền ảo chẳng có ai quản lý. Người chơi tiền ảo chỉ có một hậu quả là mất tiền. (Bạn có biết tận mặt ai chơi tiền ảo mà không bị mất tiền không?) Những kẻ đủ sức thao túng sẽ có nhiều tiền nhờ hàng triệu người nhỏ mất tiền. Đó là quy luật kinh tế. (Tiền ảo có thể dùng nhưng phải do các Ngân hàng Nhà nước phát hành và có quy chế kiểm soát chặt chẽ như tiền giấy hiện nay. Nhưng các nhà nước vẫn chưa có phương án tốt chỉ vì tiền ảo mới quá, còn phải nghiên cứu nhiều về kỹ thuật để làm chính sách). (6)”
Việt Nam có tỉ lệ người chơi tiền ảo nhiều nhất thế giới (7). Dù đã có nhiều người bị thua lỗ nặng nề, người Việt vẫn nằm trong top truy cập các sàn tiền ảo, tiền số lớn trên thế giới (8).
Tại sao?
Vì họ tham làm giàu qua đêm.
Nếu muốn được giàu trong thời gian ngắn, đó là tham. Còn tham (cũng như còn sân còn si) thì trái tim làm sao trong sáng được?
Nếu bạn đã đi tìm trái tim trong sáng của chính bạn, trong nhiều năm, đã ngồi thiền hít thở và nghe kinh tụng kinh chăm chỉ mỗi sáng trưa tối, nhưng thời gian còn lại thì chơi Bitcoin và tiền ảo, bạn rất khó đến đích – rất khó để trái tim bạn được trong sáng.
Vậy nên, muốn trái tim có cơ hội được trong sáng, đừng dính líu đến những gì làm trái tim dễ sa ngã.
Chơi tiền ảo là tiếp tay với những nguồn tiền phi pháp, dù bạn có nghĩ như vậy hay không. Không dính vào tiền ảo, ta vừa giúp cho chính trái tim ta có cơ hội được trong sáng, vừa giúp cho đất nước và thế giới có cơ hội được trong sáng hơn.
Chúc các bạn một ngày sáng trong.
Phạm Thu Hương
Tham khảo:
(1) Thành công bền vững, Trần Đình Hoành
(2) “Rửa tiền” bằng tiền ảo, Công an Nhân dân
(3) Tiến sĩ Minh Quốc Nguyễn bị FBI truy nã vì vụ rửa tiền Bitcoin 3 tỉ USD, Tuổi trẻ
(4) Việt Nam cần làm gì để thoát khỏi ‘Danh sách Xám’?, Sài Gòn giải phóng
(5) “Black and grey” lists, fatf-gafi.org
(6) Đừng để bị bỏ lại đằng sau, Trần Đình Hoành
(7) Việt Nam dẫn đầu khảo sát về tỷ lệ người đầu tư tiền mã hóa, Việt Nam Net
(8) Người Việt vẫn mê tiền ảo?, Thanh niên
***
Tổng Bí thư: Không để chậm chân, mất cơ hội với tiền kỹ thuật số
Lê Hiệp– lehiepthanhnien@gmail.com
Chiều 24.2, Tổng Bí thư Tô Lâm chủ trì buổi làm việc với Ban Chính sách, chiến lược T.Ư về mục tiêu tăng trưởng đặt ra cho năm 2025 ở mức 8% trở lên, tạo nền tảng vững chắc cho tăng trưởng hai con số trong những năm tiếp theo.
Phát biểu kết luận, đánh giá cao các góp ý tại buổi làm việc, Tổng Bí thư Tô Lâm nhấn mạnh cần thúc đẩy phát triển kinh tế cả từ phía cung và phía cầu, đẩy mạnh tháo gỡ rào cản, nút thắt, “điểm nghẽn” để kinh tế phát triển, đặc biệt quan tâm kinh tế tư nhân.
Tổng Bí thư Tô Lâm phát biểu tại cuộc làm việc, ẢNH: TTXVNB
Theo Tổng Bí thư, để kinh tế – xã hội phát triển, điều quan nhất là làm sao huy động được mọi người dân tham gia lao động tạo ra của cải vật chất. Chính sách, cơ chế thế nào để mọi thành phần kinh tế đều hưởng ứng tham gia là điều đặc biệt quan trọng.
Để thúc đẩy cải cách từ phía cung, Tổng Bí thư cho rằng, cần tiếp tục cải cách thể chế, cải thiện môi trường kinh doanh, yêu cầu đưa môi trường đầu tư kinh doanh phấn đấu giảm ít nhất 30% thời gian xử lý thủ tục hành chính; ít nhất 30% chi phí kinh doanh, đặc biệt là hải quan, chi phí tuân thủ quy định, chi phí không chính thức, bãi bỏ ít nhất 30% điều kiện kinh doanh không cần thiết; phấn đấu trong vòng 2 – 3 năm môi trường đầu tư của Việt Nam nằm trong otp 3 của ASEAN.
Tổng Bí thư gợi mở cần mạnh dạn áp dụng khung pháp lý chuyên biệt. Ông nêu rõ, hiện nay, hệ thống pháp luật Việt Nam còn nhiều điểm chưa theo kịp tốc độ phát triển của nền kinh tế số, đổi mới sáng tạo và hội nhập quốc tế, đặc biệt là công nghệ tài chính, trí tuệ nhân tạo,kinh tế nền tảng, thương mại điện tử và đặc khu kinh tế.
Do đó, cần thiết đề xuất khung pháp lý thử nghiệm có kiểm soát đối với các ngành công nghệ mới; đề xuất khung pháp lý riêng cho đặc khu kinh tế và công nghệ với cơ chế thuế đặc biệt ưu đãi; cơ chế đặc thù trong giải quyết các tranh chấp thương mại trong đặc khu.
Tổng Bí thư cũng cho rằng, cần tăng tốc giao dịch bất động sản, thu hút vốn vào thị trường. Thúc đẩy đô thị trở thành động lực tăng trưởng của quốc gia với các giải pháp như: hoàn thiện hệ thống cơ sở hạ tầng chất lượng cao và đồng bộ cho đô thị; xây dựng hệ thống bản đồ số quốc gia về quy hoạch và giá đất; thành lập “Quỹ nhà ở quốc gia” để phát triển nhà giá rẻ tại các đô thị lớn.
Áp dụng chính sách tài chính mở cho các mô hình trung tâm tài chính quốc tế; tạo mô hình “cảng miễn thuế” để đưa Việt Nam trở thành trung tâm logistics lớn; áp dụng “cổng một cửa đầu tư quốc gia” nhằm hỗ trợ nhà đầu tư nước ngoài nhanh chóng vào Việt Nam; thúc đẩy phát triển khoa học – công nghệ và đổi mới sáng tạo; xử lý triệt để ô nhiễm không khí ở Hà Nội và TP.HCM…
Tổng Bí thư Tô Lâm và Trưởng ban Chính sách, chiến lược T.Ư, ẢNH: TTXVN
Gia tăng đầu tư công, thúc đẩy đầu tư tư nhân
Tổng Bí thư nhấn mạnh, cần thực hiện chính sách thu hút nhân tài và chính sách đặc biệt đối với cán bộ, công chức đạt thành tích trong công việc và có cơ chế đưa ra khỏi bộ máy những người không đủ năng lực, phẩm chất. Cụ thể hóa hơn nữa chủ trương khuyến khích và bảo vệ cán bộ dám nghĩ, dám làm. Tiếp tục hoàn thiện hệ thống tổ chức bộ máy nhà nước, trong đó có cơ chế phân cấp, phân quyền. Tăng cường phân cấp, phân quyền cho địa phương. Chú ý chính sách ứng phó với già hóa dân số.
Tổng Bí thư lưu ý cần gia tăng đầu tư của Chính phủ cho hệ thống kết cấu hạ tầng chiến lược và nền tảng của quốc gia, cả về phương diện số lượng, chất lượng và tính đồng bộ. Thúc đẩy đầu tư tư nhân thông qua việc kiến tạo môi trường đầu tư thuận lợi, minh bạch, an toàn, chi phí thấp, dễ tiếp cận vốn tín dụng. Thúc đẩy tiêu dùng nội địa, giúp tăng trưởng GDP bền vững; gia tăng xuất khẩu ròng.
Tổng Bí thư cho rằng cần phát triển kinh tế nông nghiệp thay vì sản xuất nông nghiệp thuần túy; công nghiệp hóa nông nghiệp; điều chỉnh chính sách hạn điền để tạo điều kiện cho tích tụ ruộng đất; khuyến khích thí điểm các hình thức hợp tác mới trong nông nghiệp.
Tổng Bí thư chỉ rõ, cần thực hiện chính sách tài khóa mở rộng; chính sách tiền tệ linh hoạt, nới lỏng tiền tệ một cách thận trọng…
Liên quan đến quản lý đồng tiền kỹ thuật số, Tổng Bí thư nhấn mạnh, không để chậm chân, không để mất cơ hội, không tạo khoảng cách hoặc khu biệt với các hình thái tài chính mới cũng như những phương thức giao dịch hiện đại.
***
Thủ tướng: Phát triển đồng tiền số trong trung tâm tài chính quốc tế
Mai Hà– maithu301@gmail.com
TN – 22/05/2025 21:32 GMT+7
Chiều 22.5, Thủ tướng Phạm Minh Chính chủ trì cuộc họp thảo luận dự thảo nghị quyết của Quốc hội về xây dựng trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam. Đây là dự thảo lần thứ 29 sau nhiều sửa đổi, bổ sung.
Cuộc họp đã thảo luận nhiều vấn đề như mục tiêu của việc xây dựng trung tâm tài chính quốc tế; mô hình trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam; các định hướng phát triển và lĩnh vực trọng tâm; thành viên, các sản phẩm chủ yếu của trung tâm tài chính.
Ngoài ra, các ý kiến cũng đề xuất chính sách, cơ chế đặc thù; cơ sở hạ tầng, nguồn nhân lực và thị thực; áp dụng thể chế, thông lệ quốc tế; vấn đề tự do hóa ngoại hối và hoạt động ngân hàng; giải quyết tranh chấp theo chuẩn mực quốc tế…
Thủ tướng yêu cầu trung tâm tài chính quốc tế phải có các ưu điểm vượt trội, ẢNH: NHẬT BẮC
Kết luận cuộc họp, Thủ tướng Phạm Minh Chính nhấn mạnh tinh thần là vừa làm vừa rút kinh nghiệm, mở rộng dần, không quá cầu toàn, nóng vội, “nhìn xa trông rộng, nghĩ sâu làm lớn”.
Người đứng đầu Chính phủ cũng nhắc lại 2 mục tiêu 100 năm: đến năm 2030, là nước đang phát triển có công nghiệp hiện đại, thu nhập trung bình cao; đến năm 2045 trở thành nước phát triển, thu nhập cao.
Để tăng trưởng 2 con số thì phải có vốn, trong khi chúng ta đang thiếu vốn, do đó phải xây dựng, phát triển trung tâm tài chính quốc tế để bổ sung nguồn lực tài chính cho 2 mục tiêu 100 năm, Thủ tướng nêu rõ.
Cụ thể, để đạt mục tiêu đề ra trong xây dựng trung tâm tài chính quốc tế thì môi trường pháp lý phải cạnh tranh, minh bạch, tiến bộ, thông thoáng. Hạ tầng phải hiện đại, tiên tiến, thông suốt, đáp ứng yêu cầu phát triển, phù hợp xu thế thế giới và điều kiện cụ thể, hoàn cảnh Việt Nam. Nhân lực phải chuyên nghiệp, chất lượng cao; có các điều kiện cần thiết để vận hành trung tâm; quản trị phải thông minh, hiện đại, phù hợp.
Đặc biệt, Thủ tướng yêu cầu tất cả những điểm này phải vượt trội so với các trung tâm tài chính hiện có trong khu vực và trên thế giới. Bảo đảm quyền tài sản, bảo đảm tự do, sáng tạo trong kinh doanh, tự do đi lại, ra vào thuận tiện, có chính sách visa thuận lợi với những người cần khuyến khích, tạo môi trường sống vượt trội, thuận lợi, an toàn.
Trung tâm tài chính sẽ tạo môi trường kinh doanh cho các nhà đầu tư, thiết lập và cung ứng các dịch vụ tài chính hiện đại cho thế giới. Phát triển đồng tiền số phù hợp xu thế phát triển chung và điều kiện Việt Nam.
Bảo đảm tự do luân chuyển dòng vốn và lợi nhuận hợp pháp phù hợp thông lệ quốc tế và điều kiện Việt Nam. Đồng thời, không để bị lợi dụng, thao túng, đưa nguồn lực của Việt Nam ra bên ngoài trái quy định.
Thủ tướng nhấn mạnh, đây là một sân chơi tự do và có lợi, nhưng lợi ích hài hòa, rủi ro chia sẻ giữa các chủ thể liên quan; thu hút nguồn vốn cả trực tiếp và gián tiếp, cả vào khu vực nhà nước và khu vực tư nhân.
Thủ tướng lưu ý, tự do hóa các hoạt động kinh doanh nhưng có lộ trình phù hợp với nền kinh tế; cắt bỏ tất cả các loại giấy phép sau khi đã có quy hoạch, có tòa án chuyên biệt tại trung tâm.
Trước đó, tại cuộc họp về dự thảo nghị quyết trung tâm tài chính sáng 20.5, các chuyên gia quốc tế đã khuyến nghị nếu Việt Nam muốn xây dựng một trung tâm tài chính quốc tế có vị thế toàn cầu, cần tư duy trung tâm tài chính không phải như một khu vực địa lý riêng lẻ, mà là một hệ thống vận hành thống nhất.
Chủ trương là sẽ phát triển một trung tâm tài chính quốc tế tại Việt Nam, nhưng hoạt động ở 2 thành phố là Đà Nẵng và TP.HCM. Chính quyền 2 thành phố khẳng định đã chuẩn bị sẵn sàng cơ sở hạ tầng, nhân lực để trung tâm tài chính vận hành sau khi được các cấp có thẩm quyền thông qua.
***
FATF là gì? Danh sách xám của FATF có ý nghĩa như thế nào đến nền kinh tế?
TVPL – 15:45 | 19/10/2023
FATF là gì? Danh sách xám của FATF có ý nghĩa như thế nào đến nền kinh tế? (Hình từ Internet)
[1] FATF là viết tắt của Financial Action Task Force on Money Laundering, có nghĩa là Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền.
Đây là một tổ chức liên chính phủ được thành lập vào năm 1989 tại Hội nghị thượng đỉnh G7 tổ chức tại Paris. FATF có trụ sở chính tại Paris, Pháp.
Mục tiêu chính của FATF là phát triển và thúc đẩy các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. FATF đã ban hành 40 khuyến nghị về chống rửa tiền và 9 khuyến nghị về chống tài trợ khủng bố. Các khuyến nghị này được coi là tiêu chuẩn vàng trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
.
[2] Những tác động tiêu cực đến kinh tế khi Việt Nam bị đưa vào Danh sách Xám của FATF:
Về vấn đề này, Chính phủ đã có cam kết gửi Chủ tịch FATF thực hiện kế hoạch hành động do FATF khuyến nghị với thời gian thực hiện là trong 2 năm.
Khi bị FATF đưa vào Danh sách Xám, sẽ có những bất lợi trong đánh giá của quốc tế nói chung, đặc biệt là liên quan đến hoạt động kinh tế, thương mại, đầu tư, hợp tác quốc tế của Việt Nam.
Hàng loạt tác động tiêu cực có thể xảy ra như tăng chi phí các khoản vay, cho vay đối với Việt Nam, chi phí hoạt động đầu tư, thương mại, dẫn đến giảm dòng vốn FDI.
Việc vay vốn ưu đãi từ các tổ chức quốc tế không dễ dàng như trước vì có thể thêm các điều kiện ràng buộc việc chấp hành các quy tắc phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố. Điều này dẫn đến phải chuyển hướng sang các khoản vay thương mại với các điều kiện cao hơn, nhất là về lãi suất.
Bên cạnh đó, làm giảm vị thế chính trị, ảnh hưởng danh tiếng, hình ảnh Việt Nam trên trường quốc tế; tác động tiêu cực đến hoạt động đối ngoại, hệ thống tài chính ngân hàng.
***
FATF đang xem xét đưa Việt Nam vào Danh sách Đen
VN+ – Chu Thanh Vân 12/12/2024 20:10
Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Tiến Dũng cho biết, thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước đã nỗ lực thực hiện vai trò là cơ quan thường trực Ban Chỉ đạo. Sau khi đánh giá đa phương của Nhóm châu Á-Thái Bình Dương về chống rửa tiền đối với Việt Nam kết thúc năm 2019 và có kết quả vào tháng 1/2022, Ngân hàng Nhà nước đã tham mưu và trình Thủ tướng Chính phủ ký ban hành Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt giai đoạn 2021-2025 (Quyết định số 941/QĐ-TTg).
Khi FATF chính thức đưa Việt Nam vào Danh sách Xám (tháng 6/2023), Ngân hàng Nhà nước đã tham mưu và trình Thủ tướng Chính phủ ký Quyết định 194/QĐ-TTg ban hành Kế hoạch hành động quốc gia thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Ngân hàng Nhà nước đã chủ động nghiên cứu, xin ý kiến các chuyên gia quốc tế của APG để xây dựng đề cương báo cáo nhằm giúp các bộ, ngành nắm được tổng thể, yêu cầu cung cấp thông tin cho từng hành động; có phương án thu thập thông tin, số liệu xuyên suốt, kế thừa; bám sát yêu cầu của Nhóm đánh giá chung (JG). Đồng thời, trao đổi với đại diện của APG, các nhà tài trợ, các tổ chức quốc tế để đề nghị hỗ trợ, tư vấn cho Việt Nam thực hiện Kế hoạch hành động quốc gia và cách thức xây dựng Báo cáo tiến triển (FATF/APG yêu cầu 3 tháng báo cáo một lần).
Đến kỳ Báo cáo tiến triển lần thứ 2 (PR2)-tháng 9/2024, có 8/17 hành động đã hết hạn. Mặc dù đã có những nỗ lực nhất định, nhưng theo đánh giá của Nhóm JG, Việt Nam có 16/17 hành động “chưa hoàn thành”, 1 hành động “hoàn thành một phần”.
Với tiến triển hạn chế nêu trên, APG đã thông báo FATF đang xem xét đưa Việt Nam vào Danh sách các nước phải áp dụng biện pháp đối kháng của FATF (Danh sách Đen). Ngân hàng Nhà nước vừa tổng hợp và gửi Báo cáo PR3 cho FATF vào ngày 25/11.
Qua công tác tổng hợp, xây dựng Báo cáo, hầu hết các bộ, ngành chưa cung cấp được thông tin theo đề cương do Ngân hàng Nhà nước xây dựng. Tiến triển trong kỳ Báo cáo này còn hạn chế và chưa đáp ứng được yêu cầu của Nhóm đánh giá chung.
Tại cuộc họp, đại diện các bộ, ngành đã thảo luận về các nội dung liên quan đến công tác phối hợp, triển khai thực hiện các hành động cam kết với FATF; công tác hoàn thiện hệ thống pháp luật, tuyên truyền, phố biến pháp luật; công tác thanh tra, kiểm tra, giám sát, phòng ngừa, đấu tranh phòng, chống tội phạm; học tập, tham khảo kinh nghiệm quốc tế để nâng cao hơn nữa hiệu quả triển khai công tác phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ vũ khí hủy diệt hàng loạt./.
(TTXVN/Vietnam+)
CVD 