Chuyên mục: Monetary policy – Chính sách tiền tệ

Việt Nam – Từ trung tâm tiền ảo đến Danh sách Đen của FATF

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này
  • (PTH) – Chơi tiền ảo thì trái tim có trong sáng không?
  • (Báo TN) – Tổng Bí thư: Không để chậm chân, mất cơ hội với tiền kỹ thuật số
  • (Báo TN) – Thủ tướng: Phát triển đồng tiền số trong trung tâm tài chính quốc tế 
  • (TVPL) – FATF là gì? Danh sách xám của FATF có ý nghĩa như thế nào đến nền kinh tế?
  • (Báo VN+) – FATF đang xem xét đưa Việt Nam vào Danh sách Đen

***

Chơi tiền ảo thì trái tim có trong sáng không?

ĐCN, Phạm Thu Hương, 18-2-2024

Chào các bạn,

Tiền ảo là tiền không có thật, chỉ là những con số (1).

Tiền ảo giúp tội phạm chuyển tiền khắp thế giới để rửa tiền (2). Tháng 3-2023, Việt Nam có một tiến sĩ bị Cục Điều tra Liên bang Mỹ FBI truy nã vì rửa tiền Bitcoin 3 tỉ đô (3). Tháng 6-2023, Việt Nam bị đưa vào Danh sách Xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính về chống rửa tiền (FATF) (4). Nếu không nhanh chóng thoát ra Danh sách Xám thì dễ có nguy cơ bị đưa vào Danh sách Đen (5). Tiếp tục đọc “Việt Nam – Từ trung tâm tiền ảo đến Danh sách Đen của FATF” →

Nhận diện các thủ đoạn rửa tiền thông qua tiền mã hóa – crypto currency

~ Đào Thu Hằng ~ Bình luận về bài viết này

a. Thông qua các sàn giao dịch tiền mã hóa tập trung (Centralised exchanges). 
b. Thông qua hệ thống tài chính phi tập trung (Decentralised Finance – DeFi)
c. Thông qua Máy trộn tiền mã hóa (Mixers hoặc Tumblers) và Cầu nối chuỗi (cross-chain bridge)
d. Thông qua thị trường mua bán trao tay OTC (Over the counter market)
e. Thông qua tiền mã hóa ẩn danh (Privacy coins)
f. Thông qua các sàn đánh bạc trực tuyến
g. Sử dụng tiền mã hóa mua bất động sản, tác phẩm nghệ thuật và hàng hóa bán lẻ

Tạp chí pháp lý 19:10 07/04/2025

(Pháp lý). Bài viết nghiên cứu về thực trạng lợi dụng các đồng tiền mã hóa để phục vụ các hoạt động phạm tội nói chung và tội phạm rửa tiền nói riêng tại Việt Nam và trên thế giới. Trên cơ sở đó, tác giả đề xuất các giải pháp mà các lực lượng chức năng nghiên cứu áp dụng để chủ động phòng, chống tội phạm rửa tiền thông qua các giao dịch tiền mã hóa.

image001-1729504752.png
 

1. Tiền mã hóa – công cụ mới được “ưa chuộng” của tội phạm và rửa tiền 

Trong những năm gần đây, các đồng tiền mã hóa (CryptoCurrency) đã và đang phát triển mạnh mẽ, với hàng loạt các đồng tiền mới được ra đời, dựa trên các công nghệ tiên tiến, và độ phổ biến không ngừng được mở rộng với số lượng người sử dụng và tổng giá trị giao dịch ngày một tăng. 

Tiếp tục đọc “Nhận diện các thủ đoạn rửa tiền thông qua tiền mã hóa – crypto currency” →

2 triệu tỉ đồng: Bơm tiền gì mà ghê vậy?

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

HỒ QUỐC TUẤN – 23/01/2024 19:03 GMT+7

TTCT – 2 triệu tỉ đồng: nghe chóng mặt không hình dung nổi có bao nhiêu con số không, nhưng với các gói kích thích kinh tế hay chính sách tài khóa, thì cũng là… bình thường.

Chênh lệch tăng trưởng cung tiền M2 so với M1 ở Trung Quốc cho thấy phần lớn lượng cung tiền M2 tăng lên được người dân bỏ vào trong ngân hàng dù lãi suất tiền gửi chỉ còn 1,25-1,5%. Ảnh: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Bloomberg

Đầu năm 2024, truyền thông Việt Nam đồng loạt đăng thông điệp khoảng 2 triệu tỉ đồng sẽ được bơm vào nền kinh tế. Nghe thì có vẻ ghê gớm, nhưng thực hư câu chuyện này như thế nào?

Tiếp tục đọc “2 triệu tỉ đồng: Bơm tiền gì mà ghê vậy?” →

Phát triển tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương: Kinh nghiệm quốc tế và bài học cho Việt Nam

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

Thị trường tài chính tiền tệ

TS. Nguyễn Thị Hải Bình – ThS. Hoàng Mạnh Cường • 14/01/2024 12:56

Sự xuất hiện tiền kỹ thuật số của Ngân hàng trung ương (CBDC) là một bước ngoặt trong sự phát triển của các hình thức tiền tệ pháp định.

Các quốc gia trên thế giới có những động thái khác nhau với CBDC. Có quốc gia đã chính thức phát hành CBDC, cũng có nước đang trong quá trình thử nghiệm nhưng hầu hết đang trong giai đoạn nghiên cứu và đánh giá về khả năng phát hành loại tiền tệ mới này. Tại Việt Nam, Chính phủ cũng đã có những định hướng ban đầu khi giao Ngân hàng Nhà nước (NHNN) nghiên cứu và cơ quan này cũng đang có những bước đi thận trọng trong nghiên cứu và phát triển CBDC. Bài viết tập trung tìm hiểu kinh nghiệm của các quốc gia trên thế giới về nghiên cứu, thử nghiệm và phát hành CBDC, từ đó có những gợi mở cho Việt Nam đối với quá trình xây dựng, thí điểm hay xa hơn là phát hành CBDC.

Tiếp tục đọc “Phát triển tiền kỹ thuật số của Ngân hàng Trung ương: Kinh nghiệm quốc tế và bài học cho Việt Nam” →

Tiền xu “mất tích” trong tiêu dùng, vì sao?

~ Đào Thu Hằng ~ Bình luận về bài viết này

laodong.vn

Thứ năm, 05/12/2013 11:52 (GMT+7)

Đến nay, không ít gia đình ở Việt Nam chắc vẫn còn vài đồng tiền kim loại (phát hành năm 2003) vương vãi đâu đó trong nhà. Nhưng ngoài lưu thông, đồng tiền kim loại đã vắng bóng hoàn toàn trong các giao dịch tiền mặt. Ứng xử với tiền kim loại thế nào vẫn là câu chuyện còn bỏ ngỏ.

Tiền xu “mất tích” trong tiêu dùng, vì sao?

Bài 1: Tại sao tiền xu không được ưa chuộng? 

Tuy vẫn còn nguyên giá trị lưu hành như những đồng tiền giấy, nhưng hiện nay, tiền xu đang bị “phân biệt đối xử” một cách thậm tệ trong lưu thông. Trong vai những người đi mua hàng, PV Báo Lao Động đã nhận được phản ứng của các hộ kinh doanh, các siêu thị, các trung tâm thương mại về chuyện phân biệt đối xử với loại đồng tiền này.

Không còn chấp nhận tiền xu
Dư luận về việc phân biệt đối xử với tiền xu thì đã nhiều, để chứng minh đó là sự thật, trong vai người cần đổi một ít tiền giấy sang tiền kim loại mệnh giá 2.000đ và 5.000đ, PV Báo Lao Động vào siêu thị Maxximart trên đường 3 Tháng 2 (quận 10, TPHCM) để đổi.

Tiếp tục đọc “Tiền xu “mất tích” trong tiêu dùng, vì sao?” →

Currency adrift – 50 years after the “Nixon shock”

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

Nikkei – 50 years ago a major event in the history of money occurred — the “Nixon shock” of August 15, 1971. The “floating exchange rate system” that became the norm after this spurred the development of the global postwar economy. However, it has also frequently caused crises in emerging countries. Recently “digital currencies” have begun to spread, and there are signs that the reserve currency system based on the dollar may be changing. How will the future of currency impact the global economy?

Tiếp tục đọc “Currency adrift – 50 years after the “Nixon shock”” →

Việt Nam: Làm gì đủ sức thao túng tỉ giá!

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

NGUYỄN VẠN PHÚ 15/6/2019 15:06 GMT+7

TTCT – Giá trị đồng tiền của một nước là do nước đó ấn định; mắc gì nước khác nhìn vào, soi mói và cáo buộc “thao túng tỉ giá”. Đó là suy nghĩ của khá nhiều người khi đọc tin Mỹ đưa thêm một số nước vào danh sách “cần theo dõi” để xem có thao túng tỉ giá hay không. 

Ảnh: The Economist
Ảnh: The Economist

Một số người khác lại nhầm tưởng nước bị cáo buộc thao túng tỉ giá sẽ phải phá giá đồng tiền nước họ để thoát khỏi cái nhãn này! Có đúng vậy không?

Lấy ví dụ Mỹ và Nhật Bản đang mua bán hàng hóa của nhau. Nhật bán qua Mỹ rượu sake, giá 1.000 yen một chai, giả định 1.000 yen bằng 10 USD cho dễ hình dung. Hàng bán không chạy, phía Nhật bèn định giá 1.000 yen nay chỉ bằng 5 USD, ngay lập tức các chai rượu sake giá ở Nhật giữ nguyên nhưng xuất qua Mỹ nay giá chỉ còn một nửa sẽ bán chạy như tôm tươi.

Đó là một cách ví von đơn giản hóa chuyện thao túng tỉ giá và như chúng ta thấy, Nhật trong trường hợp giả định này thao túng tỉ giá bằng cách phá giá đồng tiền của họ. Nói cách khác, phá giá là hành động thao túng; còn nâng giá đồng tiền là biện pháp “khắc phục” chuyện thao túng, chứ không phải ngược lại.

Tiếp tục đọc “Việt Nam: Làm gì đủ sức thao túng tỉ giá!” →

Việt Nam mượn của Trung Quốc bao nhiêu?

~ Phạm Thu Hương ~ 1 bình luận
Vũ Quang Việt, Thứ Hai,  3/9/2018, 12:27 

(TBKTSG) – Việt Nam hiện nợ Trung Quốc bao nhiêu là câu hỏi đáng hỏi, bởi vì chính Bộ Kế hoạch và Đầu tư Việt Nam đã cảnh báo về các điều kiện không ưu đãi khi vay “tín dụng ưu đãi” của Trung Quốc.

Kể từ năm 2017, Việt Nam đã ra khỏi danh sách các nước nghèo được ưu tiên nhận vốn ưu đãi từ tổ chức quốc tế, do đó cần thay đổi chính sách phát triển dựa vào vốn nước ngoài. Ảnh: Internet

Tiếp tục đọc “Việt Nam mượn của Trung Quốc bao nhiêu?” →

Vì sao chiến tranh tiền tệ nguy hiểm hơn thương chiến

~ Thiều Linh ~ Bình luận về bài viết này

LOAN PHƯƠNG 10.08.2019, 07:00

TTCT – Trong bối cảnh cuộc chiến tranh thương mại do Mỹ khởi phát đang lên đến cao trào sau khi Tổng thống Donald Trump áp thêm 10% thuế lên lượng hàng hóa Trung Quốc trị giá 300 tỉ USD có hiệu lực từ 1-9 tới, đã xuất hiện cáo buộc Bắc Kinh đáp trả bằng “lưỡi gươm và lá chắn” quen thuộc của họ: hạ giá đồng nhân dân tệ.

Ảnh: Bitcoin.com

Keith Bliss, phó chủ tịch cấp cao Cuttone & Co., phân tích trên Yahoo News: “Trung Quốc hiểu khá rõ cách thức họ điều chỉnh đồng tiền để có được những thứ nhất định. Họ nghĩ là họ có trong tay đòn bẩy. Có thể mô tả là họ dùng đồng nhân dân tệ cả như thanh gươm và lá chắn. Tiếp tục đọc “Vì sao chiến tranh tiền tệ nguy hiểm hơn thương chiến” →

State treasury raises $133.3 million from bond auction

~ Trần Đình Hoành ~ Bình luận về bài viết này
vietnamnews

Update: November, 03/2017 – 15:40

Share facebook Chia sẻ bài viết lên Twitter Share google+ |
The State Treasury of Việt Nam on November 1 raised VNĐ3 trillion (US$133.3 million) from government bond auctions on November 1. — Photo tinnhanhchungkhoan.vn
Viet Nam News HÀ NỘI — The State Treasury of Việt Nam on Wednesday raised VNĐ3 trillion (US$133.3 million) from Government bond auctions, raising the total value of bond issuance to VNĐ156.2 trillion since the beginning of the year.

Four tenures were offered for auction at the Hà Nội Stock Exchange – five-year and 10-year-term bonds valued at VNĐ1 trillion each, and seven-year and 30-year-term bonds valued at VNĐ500 billion each. Tiếp tục đọc “State treasury raises $133.3 million from bond auction” →

Vietnam’s capital market increasingly attractive

~ Trần Đình Hoành ~ Bình luận về bài viết này
Last update 17:12 | 27/10/2017

With its steady economic growth, political stability, a youthful population, and equitisation of State-owned enterprises, Viet Nam’s securities market is attractive to investors, the Gateway to Vietnam Conference heard in HCM City on October 25.

Vietnam’s capital market increasingly attractive, vietnam economy, business news, vn news, vietnamnet bridge, english news, Vietnam news, news Vietnam, vietnamnet news, vn news, Vietnam net news, Vietnam latest news, Vietnam breaking news

Deputy Prime Minister Truong Hoa Binh speaks at Gateway to Vietnam 2017, which is being held in HCM City from October 25-27, with the participation of 25 Vietnamese leading companies together with nearly 200 domestic and foreign investment funds.

Deputy Prime Minister Truong Hoa Binh said the country’s population of nearly 100 million, of whom 60 per cent are under 35, is a source of cheap and skilled labour. Tiếp tục đọc “Vietnam’s capital market increasingly attractive” →

VN’s central bank to keep currency stable: Official

~ Trần Đình Hoành ~ Bình luận về bài viết này

vietnamnews Update: October, 23/2017 – 17:24

Share facebook Chia sẻ bài viết lên Twitter Share google+ |
Deputy Governor of State Bank of Việt Nam Nguyễn Thị Hồng. – Photo SBV

Viet Nam News HÀ NỘI — Record-high foreign reserves will enable Việt Nam’s central bank to keep the đồng, the local currency, stable for the rest of the year, Bloomberg quoted a central bank official as saying.

With reserve levels at US$45 billion, “we are confident we will be able to maintain the đồng’s value,” in 2017, Nguyễn Thị Hồng, deputy governor of State Bank of Việt Nam (SBV), said on the sidelines of a meeting in Hội An last Saturday. “Such a high level of foreign reserves will allow us to step in to stabilise the money market when needed,” she added.
Tiếp tục đọc “VN’s central bank to keep currency stable: Official” →

Vietnam’s plans to pump more money into economy risky: economists

~ Trần Đình Hoành ~ Bình luận về bài viết này
Last update 08:00 | 31/08/2017
VietNamNet Bridge – Economists have warned that many problems may arise if VND700 trillion is pumped into the national economy to raise the credit growth rate to 22 percent and obtain 6.7 percent GDP growth rate this year.vietnam economy, business news, vn news, vietnamnet bridge, english news, Vietnam news, news Vietnam, vietnamnet news, vn news, Vietnam net news, Vietnam latest news, Vietnam breaking news, credit growth, GDP growth, SBV
Bui Quang Tin, a lecturer at HCM City Banking University, said the increase in money supply will have an impact on GDP, inflation, interest rate and exchange rate.

He pointed out several concerns. First, the economy will need time to absorb the money. If injecting money into production, capital turnover would take 3-6 months on average.

Second, when the money supply increases, people may pour capital into non-production fields such as real estate and securities, fields called ‘instant noodles’ because return on investment capital can be done relatively quickly.

Banks have been asked to restrict lending to these sectors. If banks pour too much money into real estate, the real estate bubble in 2006-2008 will come back.

Banks have been asked to restrict lending to these sectors. If banks pour too much money into real estate, the real estate bubble in 2006-2008 will come back.

If money is disbursed for real estate and securities, the bad debt ratio will increase.

Tin said that IMF and WB had warned about the high credit growth this year which may bring new risks to the banking system.

“The high credit growth may help obtain targeted GDP growth rate, but it will also cause negative impact, which may be even higher than benefits. These are risks in inflation, exchange rate, interest rate, production cost and bad debt.” Tiếp tục đọc “Vietnam’s plans to pump more money into economy risky: economists” →