Conversations on Vietnam Development
Tại VN, trường hợp nhận tiền chuyển khoản nhầm mà không chịu trả lại ngày càng trở nên phổ biến. Dù pháp luật đã có quy định xử lý hành vi này nhưng trên thực tế, người nhận tiền mà không hoàn trả rất ít khi bị xử phạt còn người chuyển khoản nhầm lại gặp nhiều khó khăn khi muốn lấy lại tiền. Tiếp tục đọc “Gian nan đòi lại tiền chuyển khoản nhầm”
Giá vàng trong nước tăng cao và chênh lệch lớn so với thế giới khiến buôn lậu vàng vào VN tăng cao.
Nghiêm trọng hơn, vàng không rõ nguồn gốc chính là công cụ trốn thuế và rửa tiền, gây rủi ro tới hệ thống tài chính và uy tín quốc gia. Cần nhớ, VN đã bị Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền (FATF) đưa vào Danh sách xám, và từ Danh sách xám tới Danh sách đen chỉ là tích tắc.
An An
Mật đạo vàng lậu
Kỳ 1: Dòng chảy không lý lịch
Kỳ 2: Vùng xám của giao dịch dân sự
Kỳ 3: Lưới thuế bị xuyên thủng
Kỳ 4: Vết trượt pháp lý thành hành lang rửa tiền
Kỳ cuối: Viết lại “luật chơi” để minh bạch thị trường
***
Nguyễn Giang • 23/04/2025 04:15
Giá vàng lập đỉnh không chỉ làm bùng phát cơn sốt chính thức mà còn khơi thông những dòng chảy ngầm vượt biên, luân chuyển mà không để lại dấu vết pháp lý…
LTS: Không ồn ào như phố vàng giữa thủ đô, không sôi động như những phiên giao dịch online, thị trường vàng còn tồn tại một dòng chảy âm thầm, nơi mỗi thỏi vàng lặng lẽ vượt biên, đi vào nội địa mà không để lại dấu vết pháp lý nào. Khi giá vàng không chỉ tăng bằng biểu đồ mà còn mở đường cho các hoạt động bất hợp pháp len lỏi dưới tấm áo giao dịch thông thường, thì câu hỏi đặt ra không còn là “giá vàng sẽ tăng đến đâu” mà là “pháp luật đang ở đâu trong dòng chảy ấy”.
Loạt bài “Mật đạo vàng lậu” do Diễn đàn Doanh nghiệp thực hiện không chỉ nhằm phản ánh hiện tượng buôn lậu vàng đang trở lại, mà còn để bóc tách những lỗ hổng pháp lý từ biên giới đến giao dịch dân sự, từ thất thu thuế đến rủi ro rửa tiền, đang khiến thị trường tài chính đối mặt với những nguy cơ vô hình nhưng không hề nhỏ. Và trên hết, là để đặt lại câu hỏi: đã đến lúc cần một luật chơi mới cho thị trường kim loại quý?
Tia sáng – 2-7-2024
Trong kho sinh trắc sẽ có nhiều mức độ, mỗi lần phải sử dụng một mức độ cao hơn là một bước đi “không thể đảo ngược”. Và nếu cứ leo thang mức độ dần dần, rồi đến nước phải sử dụng cả dữ liệu gene, đó sẽ là bước tận cùng, để rồi nếu thua là không còn vũ khí nào khác.
Phải sử dụng hình ảnh thực, tức thời để xác nhận giao dịch (trên 10 triệu)? Điều gì sẽ xảy ra khi những kho dữ liệu này bị tấn công, đường truyền, thiết bị đầu cuối bị đe doạ?
Tiếp tục đọc “Xác thực bằng dữ liệu sinh trắc học: Cần cẩn trọng trước những bước đi “không thể đảo ngược”!”CAND – Thứ Ba, 30/04/2024, 06:14
Cuối tháng 10/2020, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã long trọng tổ chức buổi gặp mặt các đồng chí cán bộ thuộc Quỹ đặc biệt (Tiền thân là Quỹ ngoại tệ đặc biệt) chi viện chiến trường miền Nam, gọi tắt là Quỹ hoặc Ban B29.
Cuộc gặp mặt chỉ còn 4 bậc lão thành về dự. Cuộc gặp mặt trước đó vào tháng 3/2017 cũng chỉ có 7 vị “nguyên lão” có thể về dự. Quân số ít ỏi, song những gì cán bộ, nhân viên của Quỹ B29 đã làm được đều là kỳ tích, góp một phần quan trọng vào cuộc đấu tranh giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước.
“Mạch máu” cho chiến trường miền Nam
Từ cuối năm 1960, chuyển sang giai đoạn đẩy mạnh đấu tranh vũ trang, nhu cầu trang bị vũ khí, khí tài cho chiến trường miền Nam ngày một tăng cao. Bộ Chính trị đã quyết định chi viện tiền mặt ngoại tệ cho miền Nam đấu tranh.
TT – 23/03/2024 05:56 GMT+7 LÊ THANH
Đây là quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, nhằm tăng cường đảm bảo an toàn cho người dân khi chuyển tiền.
Khách hàng được tư vấn thực hiện giao dịch qua app – Ảnh: QUANG ĐỊNH
Trao đổi với Tuổi Trẻ, ông Phạm Anh Tuấn – vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) – cho biết:
– Thời gian qua có không ít người dân đã bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tiền. Thủ đoạn của bọn lừa đảo rất tinh vi như tự xưng là cơ quan chức năng như công an, thanh tra giao thông… rồi đưa ra các tình huống khiến người dân mất cảnh giác, truy cập vào phần mềm và đường link có mã độc.
Sau đó, bọn chúng vào tài khoản, thậm chí chiếm quyền kiểm soát điện thoại để lấy sạch tiền trong tài khoản.
Tiếp tục đọc “Từ ngày 1-7: Chuyển tiền trên 10 triệu phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay”
VNE – Thứ ba, 19/3/2024, 14:26 (GMT+7)
TP HCMBị VKS đề nghị mức án tử hình về 3 tội danh, bà Trương Mỹ Lan ngã quỵ, được cảnh sát dìu, cho phép ngồi để đảm bảo sức khỏe.
Chiều 19/3, VKS hoàn tất luận tội đối với bà Trương Mỹ Lan (68 tuổi, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) và 85 người liên quan đến các sai phạm tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn (SCB).
Tiếp tục đọc “Bà Trương Mỹ Lan bị đề nghị mức án tử hình”VNE – By Hai Duyen March 1, 2024 | 07:12 am GMT+7
Truong My Lan, chairwoman of Van Thinh Phat Group before her arrest. Photo courtesy of the company
Duong Tan Truoc, CEO of an HCMC-based company, received a VND1.5 trillion ($60.85 million) bonus from Truong My Lan for helping the chairwoman of disgraced property developer Van Thinh Phat steal VND4.75 trillion from lender SCB.
Truoc, aged 41, is scheduled for trial in HCMC on March 5 with 85 others, facing embezzlement charges.
Tiếp tục đọc “CEO receives $61M bonus from chairwoman of Van Thinh Phat Truong My Lan”VNE – By Hai Duyen February 23, 2024 | 11:20 am GMT+7
Five former Saigon Commercial Bank executives who are abroad face trial for allegedly helping Truong My Lan misappropriate money and cause losses of VND488 trillion ($19.83 billion) to the lender.
The five, including two former chairpersons, have been ordered by the People’s Court of HCMC to turn themselves in before the trial on March 5 failing which they will be tried in absentia.
 |
| A composite image featuring a portrait of former SCB Chairwoman Nguyen Thi Thu Suong alongside a police arrest warrant. Photo courtesy of the Ministry of Public Security |
The five are former chairman and chairwoman Dinh Van Thanh and Nguyen Thi Thu Suong, former deputy CEO Chiem Minh Dung, former director Tram Thich Ton, and former manager of a branch, Nguyen Lam Anh Vu.
The five face trial for violating bank regulations, and Thanh is also charged with embezzlement.
Tiếp tục đọc “How 5 former SCB leaders helped real estate tycoon Truong My Lan scam $19B”HỒ QUỐC TUẤN – 23/01/2024 19:03 GMT+7
TTCT – 2 triệu tỉ đồng: nghe chóng mặt không hình dung nổi có bao nhiêu con số không, nhưng với các gói kích thích kinh tế hay chính sách tài khóa, thì cũng là… bình thường.
Chênh lệch tăng trưởng cung tiền M2 so với M1 ở Trung Quốc cho thấy phần lớn lượng cung tiền M2 tăng lên được người dân bỏ vào trong ngân hàng dù lãi suất tiền gửi chỉ còn 1,25-1,5%. Ảnh: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Bloomberg
Đầu năm 2024, truyền thông Việt Nam đồng loạt đăng thông điệp khoảng 2 triệu tỉ đồng sẽ được bơm vào nền kinh tế. Nghe thì có vẻ ghê gớm, nhưng thực hư câu chuyện này như thế nào?
An 87-year-old man came to the Bình Thạnh District Police in HCM City last Monday morning to report a fraud related to bonds allegedly committed by one of Việt Nam’s largest property developers.
 |
| Trần Bữu Nữu, an officer belonging to the Bình Thạnh District police in HCM City, helps a victim make a complaint against Saigon Commercial Bank (SCB) where she had bought the bonds. VNS Photo Bồ Xuân Hiệp |
tạp chí ngân hàng – 01/06/2021
Trải qua 70 năm xây dựng, củng cố và phát triển (1951 – 2021), hệ thống ngân hàng Việt Nam đã không ngừng lớn mạnh và đạt được những thành tựu rất quan trọng, góp phần tích cực vào sự nghiệp xây dựng và bảo vệ Tổ quốc. Trong mỗi giai đoạn, sự đổi mới, phát triển của hoạt động ngân hàng đều gắn liền với vận mệnh của dân tộc, đồng thời kế thừa và phát huy truyền thống phát triển của Ngành. Đáng chú ý là, bước tiến quan trọng được ghi nhận từ năm 1986, khi Việt Nam bắt đầu thực hiện chính sách mở cửa nền kinh tế trước những khó khăn chồng chất của đất nước và diễn biến ngày càng phức tạp trên chính trường quốc tế.
HUỲNH THẾ DU 19/03/2023 08:44 GMT+7
TTCT – Sự kiện Ngân hàng Silicon Valley (SVB) sụp đổ tuần qua làm rúng động các thị trường tài chính cả ở Mỹ lẫn trên toàn cầu.
Sự kiện Ngân hàng Silicon Valley (SVB) sụp đổ tuần qua làm rúng động các thị trường tài chính cả ở Mỹ lẫn trên toàn cầu. Nguyên nhân là những sai lầm cơ bản do lòng tham chạy theo lợi ích trước mắt của doanh nghiệp và sự đồng lõa của cơ quan quản lý, một thứ đã lặp đi lặp lại không biết bao nhiêu lần.
Ảnh: The New Yorker
Cuộc đại khủng hoảng tài chính và suy thoái kinh tế 1929-1933, cuộc khủng hoảng tài chính 2008 và sự sụp đổ của một số ngân hàng hiện giờ ở Mỹ có nguyên nhân khá giống nhau: thiếu tách bạch giữa hoạt động của các loại hình tài chính, nhất là hoạt động của ngân hàng thương mại (NHTM) và ngân hàng đầu tư (NHĐT) – vốn luôn chứa đựng xung đột và rủi ro hệ thống tiềm ẩn, khi vốn huy động ngắn hạn được đầu tư vào những tài sản có tính dài hạn, rủi ro cao.
Tiếp tục đọc “Ngân hàng Silicon Valley: Lại một ký ức ảo giác”
Hải Lý – Thứ Bảy, 4/03/2023
(KTSG) – Quy mô thị trường bất động sản đã tăng rất mạnh trong mấy chục năm qua và điều này có sự góp mặt của yếu tố đầu tư và đầu cơ. Đầu tư hay đầu cơ về bản chất không mang hàm ý tiêu cực. Nó chỉ trở thành gánh nặng cho xã hội, cho nền kinh tế khi đầu cơ gắn với dòng tiền đòn bẩy từ ngân hàng.
‘Ép’ mua bảo hiểm: Không mua, chấm dứt khoản vay
TT – BÔNG MAI – 13/02/2023 09:52
Dù Ngân hàng Nhà nước đã cấm ép khách mua bảo hiểm, nhưng gần sáu tháng tìm hiểu và đồng hành cùng bạn đọc, phóng viên Tuổi Trẻ vẫn ghi nhận được hàng loạt góc khuất trong việc “gài” thế buộc phải… tự nguyện mua bảo hiểm nhân thọ khi vay vốn.
Theo quy định, trong vòng 21 ngày cân nhắc – kể từ ngày nhận được hợp đồng bảo hiểm, bên mua có quyền từ chối tiếp tục tham gia và được hoàn lại phí đã đóng, sau khi trừ chi phí hợp lý. Để tránh “đêm dài lắm mộng”, hàng loạt chiêu đã được người bán tung ra.
Sắp tới một số khoản chi của bảo hiểm cho ngân hàng sẽ được khống chế. Mục đích là hạn chế lợi nhuận trả cho ngân hàng khi tham gia hoạt động bán bảo hiểm.
Bộ Tài chính
NAM MINH 06/11/2022 05:54 GMT+7
TTCT – Tổng nợ của khu vực tư nhân đang tăng cao và tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu một cú sốc kinh tế bất chợt xuất hiện.
Tiền đồng mất giá kết hợp với lãi suất tăng mạnh có thể khiến doanh nghiệp tư nhân bị tổn thương. Những diễn tiến càng đáng lo ngại khi khối nợ của khu vực tư nhân ngày càng phình to trên cả phương diện tín dụng ngân hàng và trái phiếu doanh nghiệp.
Ảnh: Foreign Policy
Số liệu của Hãng FiinRatings cho thấy dư nợ trái phiếu doanh nghiệp tính đến thời điểm cuối tháng 9-2022 là hơn 1,3 triệu tỉ đồng (tương đương hơn 13% GDP năm 2021).
Trong số đó, nếu loại bỏ các trái phiếu ngân hàng thì dư nợ trái phiếu của các doanh nghiệp phi ngân hàng là 908,8 ngàn tỉ đồng. Riêng các doanh nghiệp bất động sản phát hành khoảng 455 ngàn tỉ đồng. Quy mô trái phiếu như vậy chiếm khoảng 4% tổng dư nợ tín dụng toàn hệ thống ngân hàng.
CVD 