Chuyên mục: Banking system – Hệ thống ngân hàng VN

Crypto Crime – Tội phạm crypto, tài sản mã hoá, tiền ảo

~ Đào Thu Hằng ~ Bình luận về bài viết này

Thị Trường Crypto Đen toàn cầu – Global Crypto Black Market – National Geographic

Đế chế tội phạm mạng tỉ đô được xây ở Cambodia như thế nào?- How a Billion Dollar Cambodian Cybercrime Empire Was Built  – Bloomberg 

Vì sao băng nhóm tội phạm Crypto ở Đông Nam Á nở rộ –  Why scam gangs in Southeast Asia are a growing global threat

Griffith.edu.au May 19, 2025 By Dr Hai Thanh Luong

From fake job offers to cryptocurrency fraud and online romance scams, Southeast Asia has become a global hub for transnational scam operations. 

Tiếp tục đọc “Crypto Crime – Tội phạm crypto, tài sản mã hoá, tiền ảo” →

Coral reefs in Vietnam face collapse. Can conservation efforts turn the tide?

~ Đào Thu Hằng ~ Bình luận về bài viết này

APnews.com

Jonathan Hanitzsch rests after collecting trash off the coast of Hon Mot Island on Feb. 7, 2025, in Nha Trang, Vietnam. (AP Photo/Yannick Peterhans)
Jonathan Hanitzsch rests after collecting trash off the coast of Hon Mot Island on Feb. 7, 2025, in Nha Trang, Vietnam. (AP Photo/Yannick Peterhans)

By  YANNICK PETERHANS and ANIRUDDHA GHOSALUpdated 9:02 AM GMT+7, March 5, 2025Share

NHA TRANG, Vietnam (AP) — The gentle waves off the coast of central Vietnam’s Nha Trang obscure an open secret: The life-giving coral reefs below are dying. The waters are eerily devoid of fish. The bounty of the ocean is coming to an end.

This is why Binh Van — who fished in these waters for over two decades — now charters his boat to Vietnamese tourists wanting to experience the thrill of fishing in the deep waters of the South China Sea. But there is only squid, which is flourishing in oceans warmed by climate change, to catch. His passengers don’t mind as the boat moves away from Nha Trang’s twinkling beach resorts. But Van is pensive.

Nguyen Tuan Hai drives Rainbow Diver's boat to Madonna Rock, Feb. 7, 2025, in Nha Trang, Vietnam. (AP Photo/Yannick Peterhans)
Nguyen Tuan Hai drives Rainbow Diver’s boat to Madonna Rock, Feb. 7, 2025, in Nha Trang, Vietnam. (AP Photo/Yannick Peterhans)

It wasn’t always like this. There was a time when he’d catch 70 kilograms (154 pounds) of fish, like tuna and grouper, in one night. He can’t make money on the squid.

“Now I usually go home empty-handed,” he said.

Tiếp tục đọc “Coral reefs in Vietnam face collapse. Can conservation efforts turn the tide?” →

Xác thực bằng dữ liệu sinh trắc học: Cần cẩn trọng trước những bước đi “không thể đảo ngược”!

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

PHAN DƯƠNG HIỆU

Tia sáng – 2-7-2024

Trong kho sinh trắc sẽ có nhiều mức độ, mỗi lần phải sử dụng một mức độ cao hơn là một bước đi “không thể đảo ngược”. Và nếu cứ leo thang mức độ dần dần, rồi đến nước phải sử dụng cả dữ liệu gene, đó sẽ là bước tận cùng, để rồi nếu thua là không còn vũ khí nào khác.

Phải sử dụng hình ảnh thực, tức thời để xác nhận giao dịch (trên 10 triệu)? Điều gì sẽ xảy ra khi những kho dữ liệu này bị tấn công, đường truyền, thiết bị đầu cuối bị đe doạ?

Tiếp tục đọc “Xác thực bằng dữ liệu sinh trắc học: Cần cẩn trọng trước những bước đi “không thể đảo ngược”!” →

Mật danh B29

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

CAND – Thứ Ba, 30/04/2024, 06:14

Cuối tháng 10/2020, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã long trọng tổ chức buổi gặp mặt các đồng chí cán bộ thuộc Quỹ đặc biệt (Tiền thân là Quỹ ngoại tệ đặc biệt) chi viện chiến trường miền Nam, gọi tắt là Quỹ hoặc Ban B29.

Cuộc gặp mặt chỉ còn 4 bậc lão thành về dự. Cuộc gặp mặt trước đó vào tháng 3/2017 cũng chỉ có 7 vị “nguyên lão” có thể về dự. Quân số ít ỏi, song những gì cán bộ,  nhân viên của Quỹ B29 đã làm được đều là kỳ tích, góp một phần quan trọng vào cuộc đấu tranh giải phóng miền Nam, thống nhất đất nước.

“Mạch máu” cho chiến trường miền Nam

Từ cuối năm 1960, chuyển sang giai đoạn đẩy mạnh đấu tranh vũ trang, nhu cầu trang bị vũ khí, khí tài cho chiến trường miền Nam ngày một tăng cao. Bộ Chính trị đã quyết định chi viện tiền mặt ngoại tệ cho miền Nam đấu tranh.

Xe tải chở vũ khí đạn dược vào chiến trường miền Nam qua ngã ba Đồng Lộc, Can Lộc, Hà Tĩnh. (Ảnh tư liệu)
Tiếp tục đọc “Mật danh B29” →

Từ ngày 1-7: Chuyển tiền trên 10 triệu phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

TT – 23/03/2024 05:56 GMT+7 LÊ THANH

Đây là quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước, nhằm tăng cường đảm bảo an toàn cho người dân khi chuyển tiền.

Khách hàng được tư vấn thực hiện giao dịch qua app – Ảnh: QUANG ĐỊNH

Trao đổi với Tuổi Trẻ, ông Phạm Anh Tuấn – vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) – cho biết:

– Thời gian qua có không ít người dân đã bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tiền. Thủ đoạn của bọn lừa đảo rất tinh vi như tự xưng là cơ quan chức năng như công an, thanh tra giao thông… rồi đưa ra các tình huống khiến người dân mất cảnh giác, truy cập vào phần mềm và đường link có mã độc.

Sau đó, bọn chúng vào tài khoản, thậm chí chiếm quyền kiểm soát điện thoại để lấy sạch tiền trong tài khoản.

Tiếp tục đọc “Từ ngày 1-7: Chuyển tiền trên 10 triệu phải xác thực bằng khuôn mặt, vân tay” →

Bà Trương Mỹ Lan bị đề nghị mức án tử hình

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

VNE – Thứ ba, 19/3/2024, 14:26 (GMT+7)

TP HCMBị VKS đề nghị mức án tử hình về 3 tội danh, bà Trương Mỹ Lan ngã quỵ, được cảnh sát dìu, cho phép ngồi để đảm bảo sức khỏe.

Bà Trương Mỹ Lan tại tòa, chiều 19/3. Ảnh: Thanh Tùng

Chiều 19/3, VKS hoàn tất luận tội đối với bà Trương Mỹ Lan (68 tuổi, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) và 85 người liên quan đến các sai phạm tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn (SCB).

Tiếp tục đọc “Bà Trương Mỹ Lan bị đề nghị mức án tử hình” →

CEO receives $61M bonus from chairwoman of Van Thinh Phat Truong My Lan

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

VNE – By Hai Duyen   March 1, 2024 | 07:12 am GMT+7

Truong My Lan, chairwoman of Van Thinh Phat Group before her arrest. Photo courtesy of the company

Duong Tan Truoc, CEO of an HCMC-based company, received a VND1.5 trillion ($60.85 million) bonus from Truong My Lan for helping the chairwoman of disgraced property developer Van Thinh Phat steal VND4.75 trillion from lender SCB.

Truoc, aged 41, is scheduled for trial in HCMC on March 5 with 85 others, facing embezzlement charges.

Tiếp tục đọc “CEO receives $61M bonus from chairwoman of Van Thinh Phat Truong My Lan” →

How 5 former SCB leaders helped real estate tycoon Truong My Lan scam $19B

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

VNE – By Hai Duyen   February 23, 2024 | 11:20 am GMT+7

Five former Saigon Commercial Bank executives who are abroad face trial for allegedly helping Truong My Lan misappropriate money and cause losses of VND488 trillion ($19.83 billion) to the lender.

The five, including two former chairpersons, have been ordered by the People’s Court of HCMC to turn themselves in before the trial on March 5 failing which they will be tried in absentia.

A composite image featuring a portrait of former SCB Chairwoman Nguyen Thi Thu Suong alongside a police arrest warrant. Photo courtesy of the Ministry of Public Security
A composite image featuring a portrait of former SCB Chairwoman Nguyen Thi Thu Suong alongside a police arrest warrant. Photo courtesy of the Ministry of Public Security

The five are former chairman and chairwoman Dinh Van Thanh and Nguyen Thi Thu Suong, former deputy CEO Chiem Minh Dung, former director Tram Thich Ton, and former manager of a branch, Nguyen Lam Anh Vu.

The five face trial for violating bank regulations, and Thanh is also charged with embezzlement.

Tiếp tục đọc “How 5 former SCB leaders helped real estate tycoon Truong My Lan scam $19B” →

2 triệu tỉ đồng: Bơm tiền gì mà ghê vậy?

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

HỒ QUỐC TUẤN – 23/01/2024 19:03 GMT+7

TTCT – 2 triệu tỉ đồng: nghe chóng mặt không hình dung nổi có bao nhiêu con số không, nhưng với các gói kích thích kinh tế hay chính sách tài khóa, thì cũng là… bình thường.

Chênh lệch tăng trưởng cung tiền M2 so với M1 ở Trung Quốc cho thấy phần lớn lượng cung tiền M2 tăng lên được người dân bỏ vào trong ngân hàng dù lãi suất tiền gửi chỉ còn 1,25-1,5%. Ảnh: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Bloomberg

Đầu năm 2024, truyền thông Việt Nam đồng loạt đăng thông điệp khoảng 2 triệu tỉ đồng sẽ được bơm vào nền kinh tế. Nghe thì có vẻ ghê gớm, nhưng thực hư câu chuyện này như thế nào?

Tiếp tục đọc “2 triệu tỉ đồng: Bơm tiền gì mà ghê vậy?” →

40,000 victims seek justice in billion-dollar Vạn Thịnh Phát bond fraud case

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

October 09, 2023 – 08:44

Listen to the article here

An 87-year-old man came to the Bình Thạnh District Police in HCM City last Monday morning to report a fraud related to bonds allegedly committed by one of Việt Nam’s largest property developers.

Trần Bữu Nữu, an officer belonging to the Bình Thạnh District police in HCM City, helps a victim make a complaint against Saigon Commercial Bank (SCB) where she had bought the bonds. VNS Photo Bồ Xuân Hiệp
Tiếp tục đọc “40,000 victims seek justice in billion-dollar Vạn Thịnh Phát bond fraud case” →

The Nobel laureate – Muhammad Yunus, the father of microfinance, is facing a prison sentence

~ Đào Thu Hằng ~ Bình luận về bài viết này

qz.com

  • The Bangladesh government has brought an onslaught of legal cases against Muhammad Yunus over the last decade

By Ananya Bhattacharya PublishedSeptember 1, 2023

At the center of government lawsuits.
At the center of government lawsuits.

Among foreign economists and civil society activists, the Nobel laureate Muhammad Yunus is an icon for extending microloans to those too poor to access conventional banks. But at home, in Bangladesh, he has been increasingly vilified—and now faces time in prison.

Tiếp tục đọc “The Nobel laureate – Muhammad Yunus, the father of microfinance, is facing a prison sentence” →

Nhìn lại 35 năm đổi mới chính sách tiền tệ và hoạt động của hệ thống ngân hàng Việt Nam

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

tạp chí ngân hàng – 01/06/2021

Trải qua 70 năm xây dựng, củng cố và phát triển (1951 – 2021), hệ thống ngân hàng Việt Nam đã không ngừng lớn mạnh và đạt được những thành tựu rất quan trọng, góp phần tích cực vào sự nghiệp xây dựng và bảo vệ Tổ quốc. Trong mỗi giai đoạn, sự đổi mới, phát triển của hoạt động ngân hàng đều gắn liền với vận mệnh của dân tộc, đồng thời kế thừa và phát huy truyền thống phát triển của Ngành. Đáng chú ý là, bước tiến quan trọng được ghi nhận từ năm 1986, khi Việt Nam bắt đầu thực hiện chính sách mở cửa nền kinh tế trước những khó khăn chồng chất của đất nước và diễn biến ngày càng phức tạp trên chính trường quốc tế.

Tiếp tục đọc “Nhìn lại 35 năm đổi mới chính sách tiền tệ và hoạt động của hệ thống ngân hàng Việt Nam” →

Ngân hàng Silicon Valley: Lại một ký ức ảo giác

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

HUỲNH THẾ DU 19/03/2023 08:44 GMT+7

TTCT – Sự kiện Ngân hàng Silicon Valley (SVB) sụp đổ tuần qua làm rúng động các thị trường tài chính cả ở Mỹ lẫn trên toàn cầu.

Sự kiện Ngân hàng Silicon Valley (SVB) sụp đổ tuần qua làm rúng động các thị trường tài chính cả ở Mỹ lẫn trên toàn cầu. Nguyên nhân là những sai lầm cơ bản do lòng tham chạy theo lợi ích trước mắt của doanh nghiệp và sự đồng lõa của cơ quan quản lý, một thứ đã lặp đi lặp lại không biết bao nhiêu lần.

Ảnh: The New Yorker

Cuộc đại khủng hoảng tài chính và suy thoái kinh tế 1929-1933, cuộc khủng hoảng tài chính 2008 và sự sụp đổ của một số ngân hàng hiện giờ ở Mỹ có nguyên nhân khá giống nhau: thiếu tách bạch giữa hoạt động của các loại hình tài chính, nhất là hoạt động của ngân hàng thương mại (NHTM) và ngân hàng đầu tư (NHĐT) – vốn luôn chứa đựng xung đột và rủi ro hệ thống tiềm ẩn, khi vốn huy động ngắn hạn được đầu tư vào những tài sản có tính dài hạn, rủi ro cao.

Tiếp tục đọc “Ngân hàng Silicon Valley: Lại một ký ức ảo giác” →

‘Margin call’ bất động sản

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

Hải Lý – Thứ Bảy, 4/03/2023

(KTSG) – Quy mô thị trường bất động sản đã tăng rất mạnh trong mấy chục năm qua và điều này có sự góp mặt của yếu tố đầu tư và đầu cơ. Đầu tư hay đầu cơ về bản chất không mang hàm ý tiêu cực. Nó chỉ trở thành gánh nặng cho xã hội, cho nền kinh tế khi đầu cơ gắn với dòng tiền đòn bẩy từ ngân hàng.

Bất động sản là tài sản hữu hình, nhìn thấy được, sờ mó được nhưng đang “mong manh”. Ảnh: H.P

Tiếp tục đọc “‘Margin call’ bất động sản” →

‘Ép’ mua bảo hiểm – 3 kỳ

~ Phạm Thu Hương ~ Bình luận về bài viết này

‘Ép’ mua bảo hiểm: Không mua, chấm dứt khoản vay

TT – BÔNG MAI – 13/02/2023 09:52

Dù Ngân hàng Nhà nước đã cấm ép khách mua bảo hiểm, nhưng gần sáu tháng tìm hiểu và đồng hành cùng bạn đọc, phóng viên Tuổi Trẻ vẫn ghi nhận được hàng loạt góc khuất trong việc “gài” thế buộc phải… tự nguyện mua bảo hiểm nhân thọ khi vay vốn.

Tại tòa nhà Prudential Plaza, một khách hàng hoàn tất thủ tục hủy hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, sau đó được hoàn 153,3 triệu đồng - Ảnh: BÔNG MAI
Tại tòa nhà Prudential Plaza, một khách hàng hoàn tất thủ tục hủy hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, sau đó được hoàn 153,3 triệu đồng – Ảnh: BÔNG MAI

Theo quy định, trong vòng 21 ngày cân nhắc – kể từ ngày nhận được hợp đồng bảo hiểm, bên mua có quyền từ chối tiếp tục tham gia và được hoàn lại phí đã đóng, sau khi trừ chi phí hợp lý. Để tránh “đêm dài lắm mộng”, hàng loạt chiêu đã được người bán tung ra.

Sắp tới một số khoản chi của bảo hiểm cho ngân hàng sẽ được khống chế. Mục đích là hạn chế lợi nhuận trả cho ngân hàng khi tham gia hoạt động bán bảo hiểm.

Bộ Tài chính

Tiếp tục đọc “‘Ép’ mua bảo hiểm – 3 kỳ” →